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近年來，不法分子打著高息投資、銀發(fā)經(jīng)濟(jì)的幌子，在越過法律底線的道路上越走越遠(yuǎn)。為加大防范非法金融活動宣傳力度，中國大地保險選編真實(shí)案例，以案例解讀方式剖析非法金融活動手法，為您揭示非法金融活動真相。

1.“正規(guī)”彩票刷單返利 莫輕信

被告人方某跟馮某約定，由馮某以正規(guī)彩票刷單返利為由，以高額回報(bào)為誘餌對外吸收資金，所得資金以日息1％至1.5％出借給方某，后方某將所得資金用于打彩票賭博、投資返利等，其中用于打彩票賭博的錢被凍結(jié)。被告人方某在明知某體彩平臺有一定風(fēng)險資金可能被凍結(jié) 的情況下，仍欺騙他人稱某體彩平臺是高收益平臺，并許諾他人只要把錢投給他，他將以日息1％作為回報(bào)。在方某的欺騙與誘導(dǎo)下，麗某分多次將200萬元通過轉(zhuǎn)賬的方式給了方某，方某將所得資金用于打彩票賭博、投資返利、償還債務(wù)等，其中用于打彩票賭博的錢被凍結(jié)。

案件剖析

一些企業(yè)和個人常以“項(xiàng)目投資”“高額回報(bào)”等名義，以高利為誘餌進(jìn)行非法金融活動。此類犯罪行為隱蔽性強(qiáng)、欺騙性大，廣大群眾應(yīng)時刻保持高度警惕，對“正規(guī)合法”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，通過正規(guī)渠道咨詢相關(guān)信息，判斷項(xiàng)目的真實(shí)性和合法性，避免被不法分子利用和欺騙。。

2.“廣場舞”軟件藏陷阱 

被告人馮某先后成立某聯(lián)舞盟科技公司（以下簡稱“某舞聯(lián)盟”）等公司，伙同被告人李某等人，在未經(jīng)依法批準(zhǔn)的情況下，以眾籌開發(fā)老年人網(wǎng)絡(luò)社交平臺——“某舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件為由，約定8%-14%年化收益率并承諾保本付息，向不特定社會公眾特別是愛好廣場舞的老年人公開宣傳。為吸引老年人投資，馮某等人在“某舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件推出聊天交友、舞蹈教學(xué)、舞場定位、活動報(bào)名、積分換購、推薦抽獎等對老年廣場舞愛好者具有吸引力的功能，拉攏老年人下載注冊。同時，在線下通過發(fā)放統(tǒng)一服裝、組織廣場舞比賽、申請萬人同舞“吉尼斯”世界紀(jì)錄、組織用戶旅游考察等方式進(jìn)行宣傳，吸引老年人關(guān)注。為拓展吸收資金渠道，馮某等人吸納原有社區(qū)廣場舞隊(duì)加入“某舞聯(lián)盟”，將部分廣場舞組織者、教學(xué)者發(fā)展為業(yè)務(wù)員吸收資金。為解決老年人線上簽合同、轉(zhuǎn)賬操作不熟練等問題并規(guī)避監(jiān)管，業(yè)務(wù)員均在線下與老年投資者簽合同收取資金。

案件剖析

不法分子利用老年人網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險意識不高、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)用不熟練等特點(diǎn)，專門針對老年人的興趣愛好設(shè)計(jì)兼具交友、投資等功能的應(yīng)用軟件從事非法集資、詐騙等犯罪活動。這類犯罪以老年人的興趣愛好為引子，以高額回報(bào)為誘餌，再通過身邊人身邊事打消老年人警惕心理，極易使老年人陷入騙局。老年人要牢記，任何未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，以高額回報(bào)為幌子吸收資金的行為，都是非法金融活動，存在很大潛在風(fēng)險。

溫馨提示

中國大地保險提醒您，在投資過程中，要注意考察被投資企業(yè)或個人真實(shí)的資產(chǎn)、運(yùn)營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資，避免“撿了芝麻，丟了西瓜”。